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Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ?

On lit un peu tout et son contraire sur les cryptomonnaies. Après une année 2023 marquée de nombreux scandales, arnaques et blocages réglementaires cryptos, les analystes sont enfin optimistes. Plusieurs indicateurs montrent que le Bitcoin a amorcé son bullrun, c’est à dire une période de très forte hausse de cours. Faisons le point ensemble.

Personne ne peut affirmer avec certitude que le Bitcoin prendra de la valeur en 2024

Avant de commencer, reprécisons un point important : personne ne sait vraiment de quoi est fait l’avenir des cryptomonnaies en 2024. Les experts les plus chevronnés eux-memes ne cessent de se tromper… Autrement dit, si vous achetez des cryptos et accusez des pertes, nous ne pourrons pas en etre tenus pour responsables.

Au delà de cette petite mise en garde, deux points importants au moins expliquent pourquoi la plupart des récentes prédictions en la matière se sont révélées fausses.

Le marché crypto semble de plus en plus corrélé à l’économie traditionnelle

Jusqu’à 2021/2022, le marché des cryptomonnaies était relativement indépendant des marchés boursier.
Il y avait plusieurs conséquences à cela :

  • d’un part il était possible de se baser sur le passé et d’appliquer des règles empiriques d’analyse technique (en gros, des projections de courbes) pour estimer ce qui allait se passer à court terme
  • d’autre part, ce marché très spéculatif pouvait être influencé par les mouvements d’achat/vente des baleines (les possesseurs de quantités énormes de cryptos) et était également sensible aux pumps (méthodes de manipulations de cours)

Depuis les choses ont peu à peu changé :

  • de nombreuses sociétés traditionnelles ont investi, et parfois revendu, des milliards de dollars en cryptomonnaies (MicroStrategy, Tesla, Marathon Digital, Block, Hut 8, etc.)
  • et plusieurs ETF Bitcoin ont été approuvés aux USA

Cela explique pourquoi la valeur du BTC semble, au moins en apparence, beaucoup plus corrélée à celle du S&P 500 ou au NASDAQ que par le passé.

Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ?

De nouvelles réglementations et scandales peuvent fausser tous les pronostics

Par ailleurs, les nouvelles réglementations aux USA, en Europe et ailleurs pour réguler les cryptos, ainsi que des bans ou des mesures de restriction sur des DEX ont régulièrement provoqué des mouvements baissiers sur les crypto-monnaies.

Différents scandales et autres scams (Luna, Celsius, FTX, etc.) ont également fait beaucoup de mal aux marchés.

Enfin, personne ne peut préjuger de l’avenir de la finance dans un monde secoué par de fortes turbulences géopolitiques et technologiques : guerre en Ukraine, guerre en Israel, l’inflation galopante, la flambée des taux d’intérêt, révolution IA, etc.

Pourquoi on est plutot confiants sur l’augmentation du BTC ?

A l’heure où nous publions cet article, le Bitcoin est à son ATH (All Time High) et vaut plus de 73 500 dollars, soit 3 fois sa valeur d’il y a un an (24 400 dollars). Est-ce trop tard pour investir ou bien va-t-il encore prendre de la valeur ?

Un halving prévu en mai 2024

La première raison pour laquelle on est optimiste tient en un mot : halving.

Le halving du Bitcoin, un événement qui divise par deux la récompense allouée aux mineurs pour chaque bloc ajouté à la blockchain, est un mécanisme clé dans l’écosystème du Bitcoin. Prévu pour se produire tous les 210,000 blocs – soit approximativement tous les quatre ans – cet événement a des répercussions significatives tant sur les aspects économiques que sur la dynamique de marché de cette cryptomonnaie.

À chaque halving, la récompense que les mineurs reçoivent pour valider un nouveau bloc et l’ajouter à la blockchain est réduite de moitié. Sa date exacte ne peut être prédite avec précision, car elle dépend du temps de calcul nécessaire pour générer les fameux 210,000 blocs, néanmoins, en se basant sur le rythme moyen de création des blocs, le prochain halving devrait se produire autour de mai 2024.

La principale conséquence du halving qui nous intéresse est la réduction du taux auquel de nouveaux bitcoins seront générés, ce qui peut influencer leur rareté et, par extension, leur valeur.

Les précédents halvings ont été suivis par des hausses très importantes du prix du Bitcoin :

# Halving Date Prix avant Halving Pic après Halving Hausse
#1 Novembre 2012 12 $ 1 150 $ +9500%
#2 Juillet 2016 650 $ 19 800 $ +2900%
#3 Mai 2020 8 800 $ 64 800 $ +630%

Il serait absurde d’espérer une hausse de 600% du prix du BTC, néanmoins on serait vraiment étonnés qu’il n’augmente pas d’au moins 100% dans les 12 mois suivants cet événement.

Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ? #2

De nombreux analystes professionnels sont optimistes

Difficile de faire confiance aux prédictions, parfois un peu farfelues, des analystes financiers cryptos.

Néanmoins, plusieurs acteurs sérieux semblent penser que le BTC s’apprête (enfin) à flamber :

  • BitQuant qui affirmait récemment que le BTC dépasserait son ATH de 69K$ avant avril 2024 a ajouté : « Le BTC n’atteindra pas 160 000 dollars parce que l’ampleur de chaque repli est importante. Cela signifie qu’il atteindra son sommet après le halving, en 2024. Le prix cible est d’environ 250 000 dollars. »

Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ? #3

  • La très sérieuse banque britannique Standard Chartered a estimé que le bitcoin pourrait dépasser les 100K$ en 2024 : « Bien que des sources d’incertitudes subsistent, nous pensons que le chemin vers le niveau 100.000 dollars devient plus clair »
  • Les analystes de Changelly prédisent une hausse du BTC en mai 2024 : « l’actif pourrait connaître une valeur minimale de 58463 dollars et un prix maximal de 70473 dollars » et nous sommes déjà à plus de 73 000 dollars
  • Selon Wallet Investor, le prix du BTC devrait se situer entre 95 023 dollars et 109 327 dollars à la fin de l’année 2024
  • Les équipes de Bitwise à San Francisco, tablent quant à eux sur un BTC à plus de 80 000 dollars fin 2024
  • et finissons par les prédictions (un peu délirantes) de Tim Draper, un milliardaire pro-bitcoin. Il tablait sur un BTC à 250 000 dollars mi 2023. L’histoire lui a donné tort, mais rien n’est encore gravé dans le marbre

Une analyse graphique simpliste semble aussi donner raisons aux investisseurs les plus optimistes

Notre analyse ultra basique tient en 2 graphiques :

  • Courbe du BTC depuis sa création :

Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ? #4

  • Courbe du Bitcoin ces 12 derniers mois :

Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ? #5

Difficile de ne pas voir une belle courbe haussière non ?

Quel est le meilleur site pour acheter du Bitcoin en 2024 ?

Si on vous a convaincus qu’il valait la peine d’investir dans le BTC avant mai, reste une question importante : sur quelle plateforme vous rendre pour effectuer un achat ?

On a ouvert des comptes et tradé (à titre personnel) des cryptos sur plusieurs Exchanges depuis 2010, dont en particulier Coinbase, Binance et Kraken (en plus d’avoir des comptes Metamask) et à la rédaction on est unanimes : on vous recommande très clairement d’acheter du bitcoin sur Kraken.

Est-ce le bon moment pour acheter du Bitcoin ? #6

Les 3 exchanges ci-dessus sont les 3 plus gros, et donc ceux que l’on peut considérer comme les plus fiables. Néanmoins, plusieurs éléments font d’après nous pencher la balance en faveur de Kraken.

Sécurité

La sécurité est le pilier fondamental de toute transaction en ligne, plus encore lorsqu’il s’agit d’investir dans le Bitcoin.

  • Kraken se distingue par ses protocoles de sécurité robustes. La plateforme n’a jamais été piratée, ce qui témoigne de la solidité de son infrastructure de sécurité. Elle propose une authentification à deux facteurs (2FA), le cryptage PGP pour les emails, et un système de conservation à froid pour la majorité des cryptomonnaies stockées
  • Coinbase, reconnu pour sa facilité d’utilisation, ne démérite pas en matière de sécurité. Elle offre des fonctionnalités similaires à Kraken, y compris l’assurance des dépôts en cryptomonnaie. Cependant, elle a été l’objet de critiques concernant la gestion de la vie privée de ses utilisateurs
  • Binance, bien qu’offrant un large éventail de services et une sécurité respectable, a été victime de plusieurs incidents de sécurité, dont le plus notable en 2019, où 40 millions de dollars en BTC ont été dérobés

Gagnant : Kraken

Frais de transaction

Les frais de transaction sont un critère essentiel qui peut affecter le rendement global de vos investissements en cryptomonnaies.

  • Kraken offre une structure de frais compétitive, notamment pour les opérations de trading. Les frais varient entre 0% et 0,26% par transaction, en fonction du volume mensuel et du type d’ordre (maker ou taker)
  • Coinbase applique des frais relativement élevés, qui peuvent aller jusqu’à 4% par transaction, selon la méthode de paiement. Bien que ces frais puissent être justifiés par la simplicité et la commodité de la plateforme, ils restent un point noir pour les investisseurs soucieux de leurs coûts
  • Binance est réputée pour ses faibles frais de transaction, avec un taux de base de 0,1% pouvant être réduit par l’utilisation de sa propre cryptomonnaie, le BNB

Gagnant : Binance, grâce à ses faibles frais de base, bien que Kraken demeure une option plus attrayante pour les traders à volume élevé.

Facilité d’utilisation

Pour les débutants, la facilité d’utilisation d’une plateforme peut être déterminante.

  • Coinbase brille par sa simplicité et son accessibilité, rendant l’achat de Bitcoin aussi facile que l’achat d’actions via une application mobile traditionnelle
  • Binance propose une gamme étendue de services et d’outils, ce qui peut s’avérer complexe pour les novices malgré ses efforts pour simplifier l’expérience utilisateur
  • Kraken offre une interface utilisateur intuitive tout en proposant des fonctionnalités avancées pour les traders expérimentés. Cependant, la courbe d’apprentissage peut être plus abrupte pour les nouveaux utilisateurs

Gagnant : Coinbase, pour sa plateforme conviviale et son processus d’achat simplifié, idéal pour les débutants.

Offre de services

L’étendue des services offerts est un aspect à ne pas négliger.

  • Kraken propose non seulement l’achat de Bitcoin mais aussi des options de staking, du trading sur marge, et des contrats à terme sur certaines cryptomonnaies
  • Coinbase se concentre sur l’accessibilité et la facilité d’achat de cryptomonnaies, avec des options d’éducation et un wallet intégré
  • Binance offre la gamme la plus large de services, incluant le trading de cryptomonnaies, des options, des contrats à terme, ainsi qu’une plateforme de finance décentralisée (DeFi)

Gagnant : Binance, pour sa vaste palette de services qui attirent à la fois les traders novices et expérimentés.

Diversité des actifs

La diversité des actifs disponibles, incluant le nombre de paires de trading et de cryptomonnaies, est cruciale pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.

  • Kraken offre une sélection impressionnante de cryptomonnaies, avec plus de 240 monnaies différentes et des centaines de paires de trading. Cette diversité permet aux utilisateurs d’explorer au-delà des cryptomonnaies les plus populaires
  • Coinbase, bien qu’étant l’une des plateformes les plus accessibles, offre un nombre relativement limité de cryptomonnaies par rapport à ses concurrents. Cependant, elle se concentre sur les actifs les plus établis et sécurisés, ce qui peut rassurer les nouveaux investisseurs
  • Binance se positionne en leader avec une offre dépassant les 150 cryptomonnaies et une multitude de paires de trading. Cette étendue inégalée permet à Binance d’attirer un large éventail d’utilisateurs, des débutants aux traders expérimentés

Gagnant : Kraken, pour sa vaste sélection de cryptomonnaies et de paires de trading, offrant une flexibilité maximale aux investisseurs.

Diversité des actifs : un monde de choix à portée de main

La diversité des actifs disponibles, incluant le nombre de paires de trading et de cryptomonnaies, est cruciale pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.

  • Kraken offre une sélection impressionnante de cryptomonnaies, avec plus de 50 monnaies différentes et une centaine de paires de trading. Cette diversité permet aux utilisateurs d’explorer au-delà des cryptomonnaies les plus populaires
  • Coinbase, bien qu’étant l’une des plateformes les plus accessibles, offre un nombre relativement limité de cryptomonnaies par rapport à ses concurrents. Cependant, elle se concentre sur les actifs les plus établis et sécurisés, ce qui peut rassurer les nouveaux investisseurs
  • Binance se positionne en leader avec une offre dépassant les 200 cryptomonnaies et une multitude de paires de trading. Cette étendue inégalée permet à Binance d’attirer un large éventail d’utilisateurs, des débutants aux traders expérimentés

Gagnant : Binance, pour sa vaste sélection de cryptomonnaies et de paires de trading, offrant une flexibilité maximale aux investisseurs.

Outils de trading pour les semi-professionnels : une question de stratégie

Les outils de trading avancés sont essentiels pour ceux qui souhaitent trader de manière plus stratégique et semi-professionnelle.

  • Kraken se distingue par ses offres avancées, telles que le trading sur marge, les ordres conditionnels complexes, et les analyses techniques détaillées. Ces outils répondent aux besoins des traders plus expérimentés cherchant à élaborer des stratégies de trading sophistiquées
  • Coinbase propose une expérience plus simplifiée, avec des outils de trading relativement basiques. Bien que cela soit suffisant pour les débutants, les traders à la recherche de fonctionnalités avancées pourraient se trouver limités
  • Binance offre une gamme complète d’outils de trading avancés, incluant le trading sur marge, les ordres stop-limit, et une interface API robuste pour le trading algorithmique. Binance Academy, sa plateforme éducative, fournit également de précieuses ressources pour perfectionner ses connaissances en trading

Gagnant : Binance, grâce à sa combinaison de diversité dans les outils de trading avancés et d’opportunités d’apprentissage, répondant aux besoins des traders semi-professionnels.

Récapitulatif final et tableau comparatif enrichi

En considérant ces deux nouveaux critères, Binance semble offrir les options les plus complètes tant pour la diversité des actifs que pour les outils de trading avancés. Cependant, Kraken maintient son attrait grâce à sa sécurité impénétrable et à ses services adaptés aux traders avancés, tandis que Coinbase demeure la plateforme idéale pour ceux privilégiant la simplicité et l’accès aux cryptomonnaies les plus courantes.

Faisons le bilan :

Critère Kraken Coinbase Binance
Sécurité 🏆 #2 #3
Frais de transaction 🏆 #3 🏆
Facilité d’utilisation #3 🏆 #2
Offre de services #2 #3 🏆
Nombre de cryptos/paires 🏆 #3 #2

Bon maintenant vous savez ce qui vous reste à faire non ?

Fabien Elharrar

Ingénieur ENSAM Paristech et diplômé du MBA de l'ESSEC, Fabien est blogueur, editeur du réseau PXNetwork et Consultant Marketing et Internet.

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